Revolut vs Wise comparados: ¿Cuál es la mejor solución de banca internacional?

Fintech ha revolucionado la forma en que gestionamos nuestras finanzas, con plataformas como Revolut y Wise liderando el avance en transferencias de dinero internacionales e intercambio de divisas. Elegir la solución fintech adecuada puede tener un impacto significativo en tus transacciones financieras y necesidades de conversión de moneda.

En este artículo, exploraremos las características, ventajas, desventajas y distinciones entre Revolut y Wise. Ambas plataformas ofrecen beneficios y servicios únicos, atendiendo a diferentes requisitos y preferencias financieras. Al profundizar en los detalles de cada plataforma, puedes tomar una decisión informada sobre cuál es la opción ideal para tus necesidades bancarias internacionales y de cambio de divisas.

Revolut y Wise son dos actores prominentes en el mundo de la tecnología financiera, cada uno ofreciendo una amplia gama de servicios y soluciones financieras. Navegar por la elección entre estas dos plataformas puede ser una tarea compleja, dadas sus extensas ofertas y interfaces amigables para el usuario.

Para simplificar su proceso de toma de decisiones, hemos elaborado meticulosamente una guía de comparación integral que destaca los atributos clave de Revolut y Wise. Utilizando un sistema de calificación y un análisis en profundidad, esta guía tiene como objetivo proporcionarle las perspicacias esenciales necesarias para tomar una decisión informada para sus necesidades financieras.

Ya sea que priorice transferencias internacionales de dinero, tasas de cambio de divisas, cuentas en múltiples monedas u otras características financieras, nuestra comparación le ayudará a navegar por Revolut vs Wise, asegurándose de seleccionar la plataforma que se alinee perfectamente con sus objetivos financieros específicos.

Revolut y Wise son dos conocidos programas en el mundo de la tecnología financiera, que ofrecen una variedad de servicios y soluciones financieras adaptadas a diversas necesidades de los usuarios.

Una de las principales diferencias entre Revolut y Wise radica en su enfoque en las transferencias internacionales de dinero y el cambio de divisas. Revolut opera como un banco digital y ofrece cuentas en múltiples monedas, lo que lo convierte en una excelente opción para individuos y empresas que realizan transacciones transfronterizas frecuentes. Con Revolut, puedes mantener, intercambiar y transferir dinero en varias monedas a tasas de cambio competitivas. En contraste, Wise, anteriormente conocido como TransferWise, se especializa en transferencias internacionales de dinero, brindando a los usuarios servicios de conversión de divisas transparentes y rentables. Si bien Wise no ofrece cuentas en múltiples monedas como Revolut, se destaca por ofrecer tarifas más bajas para transferencias internacionales, lo que lo convierte en una opción ideal para aquellos preocupados principalmente por los pagos transfronterizos.

Otra diferencia significativa es la estructura de tarifas de estas plataformas. Revolut a menudo cobra una tarifa de suscripción por sus servicios premium, que incluyen características como seguros de viaje y acceso a la negociación de criptomonedas. Wise, por otro lado, es conocido por su estructura de tarifas transparente y económica, lo que lo convierte en una opción atractiva para individuos y empresas que buscan soluciones rentables para transferencias internacionales de dinero.

Además, Revolut tiene una gama más amplia de productos y servicios financieros, que incluyen el comercio de acciones, la inversión en criptomonedas y cuentas de ahorro. Wise, por otro lado, se enfoca principalmente en sus ofertas principales de transferencias internacionales de dinero y cuentas en múltiples monedas.

• Cuentas en múltiples monedas: Revolut permite a los usuarios mantener y realizar transacciones en varias monedas, lo que resulta conveniente para viajeros internacionales y aquellos que lidian frecuentemente con monedas extranjeras.
• Cambio de divisas con tarifas bajas: Revolut ofrece tasas de cambio competitivas con tarifas mínimas, a menudo mejores que los bancos tradicionales u otros servicios de cambio de moneda.
• Amplia gama de servicios financieros: Ofrece una amplia variedad de productos y características financieras, incluyendo la negociación de criptomonedas, el comercio de acciones, cuentas de ahorro y herramientas de presupuesto, lo que lo convierte en una plataforma financiera versátil.
• Gastos globales: Las tarjetas de Revolut son ampliamente aceptadas en todo el mundo, y los usuarios pueden gastar en el extranjero sin comisiones ocultas a tasas de cambio interbancarias para ciertas cuentas y planes.
• Seguridad y control: La aplicación ofrece características de seguridad como la capacidad de congelar o descongelar tu tarjeta al instante, notificaciones de transacciones y la opción de establecer límites de gastos, lo que brinda a los usuarios un mayor control sobre sus finanzas.

• Soporte al cliente limitado: Algunos usuarios han reportado problemas con el servicio al cliente de Revolut, incluyendo respuestas demoradas y dificultades para comunicarse con un representante de soporte.
• Tarifas de suscripción: Aunque Revolut ofrece un plan básico gratuito, muchas características avanzadas requieren que los usuarios se suscriban a planes premium, que tienen tarifas mensuales.
• Riesgo de criptomonedas: Aunque Revolut permite la negociación de criptomonedas, los usuarios no tienen acceso a claves privadas, lo que significa que no poseen completamente sus criptomonedas, y existen limitaciones en cuanto a la transferencia o retiro de criptomonedas a billeteras externas.
• Retiros limitados en cajeros automáticos: Dependiendo de tu plan, puede haber limitaciones en la cantidad que puedes retirar de cajeros automáticos sin incurrir en tarifas.
• Desafíos regulatorios: Revolut ha enfrentado escrutinio regulatorio en algunos países, lo que ha generado preocupaciones sobre la estabilidad y el cumplimiento regulatorio de la plataforma.

• Tarifas transparentes y bajas: Wise ofrece tarifas competitivas y transparentes para las transferencias internacionales de dinero, a menudo superando a los bancos tradicionales y otros servicios de transferencia de dinero. La tasa de cambio es la tasa real del mercado interbancario, con una pequeña tarifa inicial.
• Cuenta en múltiples monedas: Con la cuenta Borderless de Wise, los usuarios pueden mantener y gestionar dinero en varias monedas, lo que resulta conveniente para transacciones internacionales y evita las tarifas de conversión de moneda.
• Transferencias rápidas: Wise proporciona transferencias de dinero rápidas y eficientes, con muchas transferencias completadas en horas, dependiendo del destino y las monedas involucradas.
• Interfaz fácil de usar: La plataforma de Wise es conocida por su interfaz fácil de usar, lo que la hace accesible incluso para aquellos con experiencia financiera limitada.
• Amplia cobertura global: Wise admite transferencias a numerosos países y monedas, lo que la convierte en una solución versátil para individuos y empresas con necesidades financieras internacionales.

• Productos financieros limitados: Aunque Wise se destaca en las transferencias internacionales de dinero y las cuentas en múltiples monedas, no ofrece la misma variedad de productos y servicios financieros que algunas otras plataformas fintech como Revolut.
• Sin tarjetas físicas: Wise opera principalmente como una plataforma digital y no proporciona tarjetas de débito o crédito físicas como algunos otros bancos o instituciones financieras.
• Proceso de verificación: El proceso de verificación para abrir una cuenta en Wise puede ser estricto, y algunos usuarios pueden enfrentar demoras o dificultades para que sus cuentas sean verificadas, especialmente en el caso de cuentas empresariales.
• Soporte limitado para criptomonedas: Wise no ofrece negociación de criptomonedas ni servicios relacionados, lo que puede ser una desventaja para los usuarios interesados en activos digitales.
• Límites de transferencia: Dependiendo del tipo de cuenta y la ubicación, Wise puede tener límites en la cantidad de dinero que se puede transferir, lo que podría ser una limitación para transacciones grandes.

Revolut y Wise son dos plataformas fintech líderes que ofrecen soluciones financieras distintas. Revolut cuenta con una versátil gama de productos financieros, que incluyen cuentas en múltiples monedas, negociación de criptomonedas y comercio de acciones. Atrae a aquellos que buscan una experiencia bancaria digital completa.

Por otro lado, Wise se destaca en las transferencias internacionales de dinero transparentes y rentables, proporcionando la tasa de cambio real del mercado con tarifas mínimas. Su cuenta Borderless simplifica la gestión de dinero en diversas monedas. Mientras que Revolut ofrece una gama más amplia de herramientas financieras, el enfoque de Wise en las transacciones transfronterizas y su estructura de costos bajos lo convierten en una elección ideal para las transferencias internacionales de dinero.

Determinar si Revolut es mejor que Wise depende de tus necesidades financieras específicas. Revolut ofrece una amplia gama de servicios, que incluyen cuentas en múltiples monedas, negociación de criptomonedas y comercio de acciones, lo que lo convierte en una elección versátil para una experiencia bancaria digital completa. Por otro lado, Wise se destaca en proporcionar transferencias internacionales de dinero transparentes y rentables, ofreciendo tasas de cambio reales del mercado con tarifas mínimas.

Si bien Revolut proporciona un espectro más amplio de herramientas financieras, el enfoque de Wise en las transacciones transfronterizas y su estructura de tarifas transparente lo convierten en una opción atractiva para aquellos que buscan soluciones eficientes y económicas para transferencias internacionales de dinero. Tu elección debe alinearse con tus prioridades financieras.

Revolut es mejor utilizado por individuos y empresas con diversas necesidades financieras. Se destaca en proporcionar cuentas en múltiples monedas, lo que lo hace ideal para viajeros internacionales y aquellos que realizan negocios a nivel internacional.

Además, Revolut ofrece la negociación de criptomonedas, el comercio de acciones y cuentas de ahorro, atendiendo a una amplia gama de intereses financieros. Es una herramienta valiosa para la presupuestación y el seguimiento de gastos, gracias a sus notificaciones de transacciones en tiempo real y características de análisis de gastos. Revolut también ofrece cuentas comerciales con herramientas de gestión de gastos, lo que lo hace adecuado para empresas de todos los tamaños. En última instancia, la versatilidad de Revolut lo convierte en una plataforma valiosa para diversos propósitos financieros, desde la banca diaria hasta la inversión.

Revolut y Wise son ambas empresas de tecnología financiera que ofrecen una variedad de servicios financieros, pero tienen enfoques y características principales diferentes que satisfacen las necesidades de usuarios distintos.

Principalmente una aplicación de banca digital, Revolut ofrece una gama de servicios que incluyen cuentas bancarias, tarjetas de débito, cambio de divisas, comercio de acciones y negociación de criptomonedas. Es conocido por su amplia gama de características y su atractivo para usuarios que buscan una solución bancaria integral. Las tasas de cambio de divisas de Revolut son competitivas y ofrece transferencias internacionales gratuitas o de bajo costo. Por otro lado, Wise se centra principalmente en las transferencias internacionales de dinero y es conocido por su transparencia, tarifas bajas y las tasas de cambio del mercado medio que ofrece. Está diseñado para usuarios que necesitan enviar dinero con frecuencia a través de las fronteras. Aunque Wise también ofrece una cuenta en múltiples monedas y una tarjeta de débito, su atractivo principal radica en su servicio de transferencia de dinero internacional rentable y directo.

Para usuarios que necesitan una solución integral de banca digital con características adicionales como comercio de acciones y negociación de criptomonedas, Revolut puede ser más adecuado. Para aquellos que principalmente necesitan enviar dinero internacionalmente y valoran la transparencia y los costos bajos en el cambio de divisas, Wise podría ser la mejor opción.

Determinar si Revolut es más económico que Wise depende de las transacciones financieras específicas y los servicios que necesitas. La estructura de precios de Revolut a menudo ofrece tasas de cambio competitivas y tarifas más bajas para transferencias internacionales de dinero, lo que lo convierte en una opción rentable para pagos transfronterizos.

Sin embargo, es importante considerar otros factores como las tarifas de suscripción para planes premium y la disponibilidad de servicios como la negociación de criptomonedas, que pueden conllevar costos adicionales. Por otro lado, Wise es conocido por su estructura de tarifas transparente y tasas de cambio reales del mercado interbancario. Para hacer una comparación precisa, evalúa tus necesidades financieras individuales y compara las tarifas y tasas de cambio ofrecidas por ambas plataformas en consecuencia.

A la hora de seleccionar el software fintech adecuado, como Wise, PayPal o TransferGo, es esencial realizar una evaluación cuidadosa teniendo en cuenta tus necesidades y objetivos financieros únicos.

Wise, por ejemplo, se destaca por sus servicios de transferencia de dinero internacionales transparentes y rentables. PayPal, por otro lado, es conocido por sus capacidades de pago en línea de amplio alcance y su sólido soporte para el comercio electrónico. Mientras tanto, TransferGo se especializa en proporcionar soluciones de pago transfronterizo rápidas y seguras para empresas e individuos.

Al explorar estas alternativas junto con tus prioridades y preferencias financieras específicas, podrás identificar la solución fintech que mejor se adapte a tus necesidades y objetivos únicos.

Al comparar Wise con Revolut, es importante tener en cuenta tus necesidades financieras específicas. Wise es una opción destacada para transferencias internacionales de dinero, ofreciendo tarifas transparentes y tasas de cambio reales del mercado interbancario. Sobresale en simplicidad y eficiencia.

Por otro lado, Revolut ofrece una gama más amplia de servicios financieros, que incluyen cuentas en múltiples monedas, negociación de criptomonedas y comercio de acciones. Es versátil y atiende a una amplia variedad de intereses financieros. Tu decisión debe depender de si priorizas las transacciones transfronterizas sin complicaciones y la rentabilidad, en cuyo caso Wise brilla, o si buscas una experiencia bancaria digital integral con diversas herramientas financieras, donde Revolut se destaca.

Determinar si Wise es mejor que Revolut depende de tus prioridades financieras. Wise se destaca en ofrecer transferencias internacionales de dinero transparentes y rentables, proporcionando tasas de cambio reales del mercado interbancario con tarifas mínimas. Es una excelente opción para individuos y empresas que priorizan pagos transfronterizos eficientes. Por otro lado, Revolut ofrece una gama más amplia de servicios financieros, que incluyen cuentas en múltiples monedas, negociación de criptomonedas y comercio de acciones, atendiendo a una variedad más amplia de intereses financieros.

Si valoras la simplicidad y la asequibilidad en las transacciones internacionales, Wise puede ser tu preferencia. Sin embargo, si buscas una experiencia bancaria digital integral con diversas herramientas financieras, Revolut podría ser la mejor opción.

Wise es mejor utilizado por individuos y empresas que buscan transferencias internacionales de dinero eficientes y rentables. Se destaca al proporcionar tasas de cambio reales del mercado interbancario y tarifas transparentes, lo que lo convierte en una opción principal para pagos transfronterizos. La cuenta Borderless de Wise simplifica la gestión de dinero en diversas monedas, atendiendo a necesidades financieras globales. Es valioso para freelancers, viajeros y empresas que participan en el comercio internacional.

Aunque Wise se enfoca principalmente en el cambio de divisas y las transferencias de dinero, ofrece simplicidad y confiabilidad en estas áreas, lo que lo convierte en una plataforma ideal para aquellos que buscan una solución sencilla y rentable para gestionar transacciones financieras internacionales.

Si Wise puede reemplazar a Revolut depende de tus necesidades financieras específicas y preferencias. Aquí tienes una comparación de sus ofertas.

Wise se especializa en transferencias internacionales de dinero, ofreciendo tarifas bajas y la tasa de cambio real del mercado interbancario. El principal atractivo de Wise es su rentabilidad y transparencia en la conversión de divisas. También ofrece una cuenta en múltiples monedas y una tarjeta de débito que te permite mantener, gestionar y gastar dinero en varias monedas.

Revolut, por otro lado, es una solución bancaria digital más completa. Proporciona una gama más amplia de servicios financieros que incluyen cuentas bancarias, tarjetas de débito, cambio de divisas, comercio de acciones y negociación de criptomonedas. Está dirigido a usuarios que buscan una plataforma todo en uno para gestionar sus finanzas, incluyendo inversiones.

Si tu principal necesidad son las transferencias internacionales de dinero y valoras tarifas bajas y transparencia en el cambio de divisas, Wise podría ser suficiente para tus necesidades. Sin embargo, si buscas una solución más completa para la gestión de tus finanzas, incluyendo inversiones, entonces Revolut podría ser la opción más adecuada.

Si Wise es más económico que Revolut depende de tus actividades financieras específicas y necesidades. Wise es conocido por su estructura de tarifas transparentes y tasas de cambio competitivas para transferencias internacionales de dinero, lo que lo convierte en una opción rentable para transacciones transfronterizas.

Sin embargo, las ofertas de Wise se centran principalmente en el cambio de divisas y las transferencias de dinero. Revolut, por otro lado, ofrece una gama más amplia de servicios financieros, que incluyen cuentas en múltiples monedas, negociación de criptomonedas y comercio de acciones, a menudo requiriendo tarifas de suscripción para características premium. Para determinar cuál es más rentable para ti, considera los servicios específicos que necesitas y compara las tarifas y tasas de cambio asociadas entre las dos plataformas en consecuencia.

Al elegir el software financiero adecuado, como Wise, es crucial evaluar cuidadosamente tus metas y necesidades financieras.

Si bien Wise se destaca por sus transferencias internacionales de dinero transparentes y rentables, existen alternativas como Revolut, wamo y Square que ofrecen ventajas únicas. Revolut, por ejemplo, proporciona una amplia gama de servicios que incluyen cuentas en múltiples monedas, negociación de criptomonedas y comercio de acciones, atendiendo a diversos intereses financieros. Por otro lado, wamo se especializa en soluciones bancarias simplificadas para empresas, mientras que Square sobresale en facilitar el procesamiento de pagos y servicios de punto de venta para empresas.

Al alinear tus prioridades financieras específicas con las fortalezas de estas alternativas, puedes tomar una decisión informada que se ajuste mejor a tus necesidades financieras y objetivos únicos.

Aunque tanto Revolut como Wise ofrecen características que simplifican el proceso de manejar múltiples transacciones, Revolut da un paso más al ofrecer características que mejoran la eficiencia en el manejo de múltiples transacciones. Revolut permite a los usuarios gestionar los gastos de manera más eficiente a través de facturación inteligente y gastos automatizados.

Este enfoque innovador simplifica la gestión de efectivo, haciéndola no solo más segura, sino también notablemente eficiente en tiempo. Los usuarios pueden crear y enviar facturas sin esfuerzo, y los gastos se categorizan automáticamente, lo que ahorra tiempo valioso y reduce el riesgo de errores. Estas características dan a Revolut una ventaja sobre Wise, que principalmente ofrece funcionalidades de pago en lotes, sin la profundidad en la gestión de gastos que se ve en las ofertas de Revolut.

La interfaz amigable y la navegación intuitiva de Revolut lo han convertido en una opción preferida entre los emprendedores. Su proceso de configuración sencillo permite a los usuarios establecer su negocio rápidamente. Las notificaciones y alertas en tiempo real de la aplicación proporcionan actualizaciones continuas sobre sus finanzas, asegurando que estén informados. Además, características como el cambio de divisas sin problemas, las transferencias instantáneas y las herramientas de presupuesto fáciles de usar mejoran la experiencia general, lo que hace de Revolut una plataforma libre de problemas.

En contraste, Wise ofrece una amplia gama de características que atienden a diversas necesidades empresariales, incluyendo cuentas en múltiples monedas y transferencias rentables. Sin embargo, su interfaz de usuario puede parecer ligeramente compleja, lo que puede suponer una curva de aprendizaje para principiantes. Si bien Wise se destaca en versatilidad, puede requerir que los usuarios inviertan más tiempo en dominar sus capacidades, lo que hace que Revolut sea la opción más amigable para aquellos que buscan facilidad de uso y acceso rápido a herramientas financieras esenciales.

Tanto Revolut como Wise ofrecen cuentas en múltiples monedas que admiten varias divisas. Esta capacidad permite a los usuarios realizar transacciones sin problemas en diversas monedas, lo que ofrece ventajas significativas para el comercio internacional. Los usuarios de ambas plataformas pueden enviar o recibir dinero de todo el mundo sin la molestia de la conversión de divisas.

Por ejemplo, un negocio de comercio electrónico puede recibir pagos en varias monedas directamente en su cuenta en múltiples monedas, evitando la necesidad de la conversión de divisas y reduciendo los costos de transacción. Del mismo modo, un freelancer que trabaja con clientes de todo el mundo puede facturar en la moneda de su cliente y almacenar los fondos en la misma moneda, mitigando los riesgos de tipo de cambio.

Esta característica común hace que tanto Revolut como Wise sean opciones atractivas para empresas e individuos que participan en el comercio internacional, ofreciendo la comodidad y flexibilidad necesarias para las transacciones financieras globales.

Cuando se trata de transferencias internacionales de dinero, Wise se destaca por su estructura de tarifas minimalista y transparente. Este enfoque lo convierte en una opción excepcionalmente rentable, superando a los bancos tradicionales e incluso a su contraparte fintech, Revolut.

El compromiso de Wise de proporcionar tasas de cambio reales del mercado interbancario con tarifas mínimas por adelantado es un cambio de juego para individuos y empresas que realizan transacciones transfronterizas. Esta transparencia y eficiencia en costos hacen de Wise un contendiente destacado para aquellos que priorizan la asequibilidad y la simplicidad en sus actividades financieras internacionales, a pesar de la robusta cuenta en múltiples monedas ofrecida por Revolut.

Cuando se trata de integraciones, Revolut se destaca como líder. Cuenta con una conectividad perfecta con una multitud de sistemas de software contable como Xero, FreeAgent y muchos otros. Estas asociaciones estratégicas simplifican la gestión financiera empresarial al reducir significativamente el tiempo dedicado a la entrada manual de datos. Además, las amplias capacidades de integración de API de Revolut permiten a los desarrolladores crear aplicaciones a medida, maximizando la funcionalidad de la plataforma. Este ecosistema de integración integral brinda a los emprendedores una ventaja competitiva en la gestión eficiente de sus asuntos financieros.

Wise también ofrece integraciones con plataformas como Xero y QuickBooks, proporcionando una base sólida para la gestión de transacciones internacionales. Sin embargo, se queda un poco atrás en comparación con la extensa red de asociaciones de Revolut. En una nota positiva, las capacidades de API de Wise permiten a las empresas crear integraciones personalizadas, lo que sugiere posibles mejoras futuras. Aunque Wise puede ponerse al día con el tiempo, en el panorama actual, Revolut se destaca por sus capacidades de integración más amplias y diversas, otorgando a las empresas una mayor flexibilidad y control sobre sus procesos financieros.

Revolut se destaca con su función de aprobación de pagos personalizable, que permite a las empresas alinear los procesos de pago con sus flujos de trabajo internos de manera fluida. Este nivel de personalización mejora el control y la adaptabilidad, aspectos críticos de la gestión financiera. Por ejemplo, las empresas pueden establecer procesos de aprobación multinivel basados en el monto de la transacción o el destinatario, asegurando que las decisiones financieras se ajusten a sus requisitos específicos.

Wise, por otro lado, carece de una característica similar para aprobaciones de pagos personalizables, lo que limita su flexibilidad para acomodar diversas necesidades empresariales. Si bien Wise se destaca en transferencias internacionales de dinero, la capacidad de Revolut para adaptar las aprobaciones de pagos a los procesos internos la convierte en una opción más versátil para las empresas que buscan un mayor control sobre sus finanzas.

Revolut proporciona a los usuarios una interfaz centralizada para rastrear los flujos financieros, ofreciendo una vista completa de sus finanzas en un solo lugar. Este enfoque centralizado es ventajoso para individuos y empresas que buscan una visión holística de sus actividades financieras. Por ejemplo, los usuarios pueden supervisar cuentas en múltiples monedas, tenencias de criptomonedas e inversiones en acciones desde un único panel de control.

Por otro lado, Wise ofrece una aplicación móvil que mejora la conveniencia al permitir a los usuarios gestionar sus finanzas sobre la marcha. Su diseño intuitivo permite a los usuarios iniciar transferencias, verificar saldos de cuentas y realizar un seguimiento de las transacciones directamente desde sus teléfonos inteligentes. Este enfoque centrado en dispositivos móviles garantiza la accesibilidad y la facilidad de uso, lo que hace que Wise sea especialmente amigable para aquellos que priorizan la conveniencia móvil en su gestión financiera.